امروزه، روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری طلا وجود دارد که به دو دسته کلی فیزیکی و غیرفیزیکی تقسیم می‌شوند. در این مقاله به آموزش سرمایه گذاری در طلا، بررسی انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و معرفی بهترین طلا برای سرمایه گذاری می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم که آیا خرید طلا مناسب‌ترین روش سرمایه‌گذاری در ایران است؟

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا

طلا در طول تاریخ ارزش خود را حفظ کرده و در برابر تورم نیز مقاوم بوده است. به همین دلیل، بسیاری از افراد به دنبال راه هایی برای سرمایه گذاری در طلا و بهره مندی از مزایای آن هستند. در ادامه به بررسی انواع روش های سرمایه گذاری در طلا می پردازیم و به شما کمک می کنیم تا بهترین روش را با توجه به شرایط و نیازهای خود انتخاب کنید.

1. سرمایه‌گذاری طلا به‌صورت فیزیکی

سرمایه‌گذاری روی طلای فیزیکی به‌عنوان یک روش سنتی برای حفظ ارزش پول، رایج است. اما هزینه‌های مالیات و اجرت در معاملات می‌تواند سود این روش سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. همچنین با اینکه طلای دست دوم و آب‌شده اجرت کمتری دارند اما از نظر اصالت قابل‌اعتماد نیستند. به علاوه، نگهداری طلای فیزیکی نیز با خطر سرقت همراه است، به‌ویژه برای طلاهای با ارزش بالا.

2. سرمایه‌گذاری در طلا به‌صورت غیرفیزیکی

با توجه به اینکه سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی با ریسک‌ها و محدودیت‌هایی همراه است، بسیاری از سرمایه‌گذاران به روش‌های دیگری روی می‌آورند. این روش‌‌ها شامل سرمایه‌گذاری در صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا یعنی صندوق طلا ، گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا می‌شود که در ادامه به جزئیات آن‌ها می‌پردازیم.

3. گواهی سپرده کالایی سکه طلا

این گواهی در سال ۱۳۹۴ و با هدف کاهش ریسک‌های سرمایه‌‌گذاری خرید سکه، افزایش شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه معرفی شد. افراد علاقه‌مند به خرید این گواهی می‌توانند تنها با داشتن کد بورسی و از طریق سامانه‌ معاملاتی کارگزاری خود، اقدام به معاملات آن کنند.

توجه داشته باشید که هر ۱۰۰ گواهی سپرده سکه طلا، معادل یک قطعه سکه تمام بهار طرح جدید است. همچنین گواهی سپرده کالایی سکه طلا دارای یک تاریخ سررسید است و سرمایه‌گذاران می‌توانند تا تاریخ مربوطه اقدام به دریافت فیزیکی سکه طلای خود از خزانه بانک مربوطه کرده و یا آن را به فروش برسانند.

در صورت اتمام تاریخ سررسید، امکان انتقال دارایی از نماد قدیمی به نماد جدید نیز وجود دارد. در حال حاضر، حداقل تعداد سکه قابل دریافت، یک قطعه (معادل ۱۰۰ گواهی سپرده کالایی) است. در محتوای مقایسه بازده صندوق اهرمی و طلا ، این نوع سرمایه گذاری را با یک سرمایه گذاری پرسود دیگر بررسی کرده ایم.

4. گواهی سپرده کالایی شمش طلا

یکی از روش‌های نوین سرمایه‌گذاری در بازار طلا، خرید شمش طلا از بورس است. در این روش، سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید حداقل یک گواهی سپرده کالایی شمش طلا که معادل ۰.۱ گرم طلا است، از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در شمش طلا بهره‌مند شوند. این گواهی‌ها امکان معامله ثانویه و یا تحویل کالا با حد نصاب حجمی مشخص را نیز فراهم می‌کنند. برای خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، علاوه بر داشتن کد بورسی، متقاضیان باید کد بازارهای مالی را از طریق سامانه‌های معاملاتی بورس کالا دریافت کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی مبتنی بر طلا

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که با تمرکز بر اوراق سکه طلا، به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید. ارزش واحدهای این صندوق بر اساس قیمت سکه طلا و گواهی سپرده کالایی سکه طلا در بورس کالا تعیین می‌شود.

مزایای سرمایه‌گذاری روی صندوق طلا

صندوق‌های طلا مزایای بسیاری را برای علاقه‌مندان به خرید طلا ایجاد کرده‌اند. برخی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا شامل موارد زیر می‌شود:

سرمایه‌گذاری با مبالغ کم

برخلاف طلای فیزیکی که نیاز به سرمایه اولیه بالا دارد، شما می‌توانید با مبلغ حداقل ۱۰۰ هزار تومان در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید.

نقدشوندگی بالا

در هر زمان و به راحتی می‌توانید واحدهای خود را در بازار بورس به پول نقد تبدیل کنید. این موضوع در مورد طلای فیزیکی و گواهی سپرده طلا به سادگی امکان‌پذیر نیست.

مدیریت حرفه‌ای

تیم مجرب و متخصص مدیران و تحلیل‌گران در این صندوق‌ها، با دانش و تجربه خود، بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری را برای شما رقم می‌زنند.

امنیت و حذف ریسک سرقت

با خرید صندوق طلا، از ریسک‌ها و مشکلات نگهداری طلای فیزیکی مانند سرقت در امان هستید.

نحوه خرید صندوق طلا چگونه است؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا، صندوق‌های قابل معامله (ETF) هستند. بنابراین برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، ابتدا باید کد بورسی دریافت و در یکی از کارگزاری‌ها ثبت‌نام نمایید. سپس با مراجعه به سامانه معاملاتی کارگزاری خود، می‌توانید اقدام به خرید واحدهای صندوق مورد نظرتان کنید.

آیا خرید طلا در بورس بهترین روش سرمایه گذاری با سود بالا در بازار سرمایه است؟

با اینکه خرید طلا در بورس یکی از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری است، اما نمی‌توان گفت که بهترین روش سرمایه گذاری با سود بالا در بازار سرمایه نیز هست. زیرا هر روش سرمایه‌گذاری مزایا و معایب خاص خود را داشته و میزان موفقیت یک سرمایه‌گذاری بستگی به اهداف و میزان ریسک‌پذیری شما دارد.

برای مثال، اگر قصد سرمایه‌گذاری با مبالغ بالا (حداقل 500 میلیون تومان) را دارید، سبدگردانی کاریزما می‌تواند بهترین پیشنهاد به شما باشد. زیرا در این روش سرمایه‌گذاری، تحلیلگران کاریزما با توجه به شرایط شما، اقدام به سرمایه‌گذاری خواهند کرد. اما اگر قصد شما از سرمایه‌گذاری، استفاده از سرمایه کمتر و کسب سود زیاد است و فرد ریسک‌پذیری هستید، واحدهای ممتاز صندوق‌ اهرم نیز می‌توانند گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاری باشد. چراکه این صندوق‌ با استفاده از مکانیزم اهرم‌ مالی، می‌تواند بازدهی بسیار بالایی ایجاد کند.

اگر این سوال برای شما وجود دارد که صندوق اهرمی کاریزما بهتر است یا صندوق طلا؟ باید بگوییم که انتخاب بین صندوق اهرمی کاریزما و صندوق طلا به اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و شرایط مالی شما بستگی دارد.

واحدهای ممتاز صندوق اهرمی کاریزما با استفاده از اهرم مالی، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا با استفاده از منابع مالی خارجی، توانایی خود را برای سرمایه‌گذاری افزایش دهند و در نتیجه پتانسیل سودآوری خود را چند برابر کنند. بنابراین در صورتی که بازار به نفع شما حرکت کند، سود قابل‌توجهی کسب خواهید کرد. اما باید توجه داشت که ریسک آن‌ها نیز بالاتر است.

همچنین صندوق طلا به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری نسبتا امن در برابر تورم شناخته می‌شود و گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است. زیرا می‌تواند در حفظ ارزش دارایی شما در طول زمان نقش موثری داشته باشد.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری در طلا یکی از روش‌های قدیمی برای حفظ ارزش پول است و امروزه به صورت فیزیکی و غیر فیزیکی از طریق بازار بورس و صندوق‌های طلا انجام می‌شود. اگر به دنبال یک روش امن و پایدار برای سرمایه‌گذاری هستید، خرید طلا در بورس می‌تواند گزینه مناسبی باشد. اما اگر به دنبال بازدهی بالاتر و آماده پذیرش ریسک‌های بیشتر هستید، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ اهرم کاریزما نیز می‌تواند مورد توجه قرار گیرد.

سوالات متدوال

1. چه روش‌هایی برای خرید طلا در بورس وجود دارد؟

در حال حاضر، چهار راه برای خرید طلا در بورس اوراق بهادار ایران به صورت خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا، صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا، گواهی سپرده کالایی شمش طلا و قرارداد آتی طلا وجود دارد.

2. مزایای خرید طلا در بورس چیست؟

مزایای خرید طلا در بورس شامل کاهش ریسک‌های مربوط به نگهداری فیزیکی طلا، معافیت مالیاتی، نقدشوندگی بالا، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و سهولت انجام معاملات می‌شود.

3. برای خرید طلا در بورس چه اقداماتی باید انجام دهیم؟

برای انجام معاملات در بورس، ابتدا باید کد بورسی دریافت کنید و در یک کارگزاری عضو شوید. می‌توانید از طریق کارگزاری‌های فعال در بازار بورس اوراق بهادار برای دریافت کد بورسی اقدام کنید.